✔ 株主優待を“ほぼノーリスク”で取得する方法とは？
「高利回りの株主優待をもらいたいけど、株価下落が怖い……。」
そんな人に人気なのが、「クロス取引（つなぎ売り）」です。
クロス取引を活用すれば、株価変動リスクをほぼ抑えながら、株主優待だけを狙うことができます。
私自身も実際にクロス取引を利用しており、年間を通じて多くの株主優待を取得しています。
この記事では、初心者向けに、
- クロス取引の仕組み
- メリット・デメリット
- 実際に必要な証券口座
について、できるだけわかりやすく解説します。
✔ クロス取引とは？
クロス取引とは、「現物買い」と「信用売り」を同時に行うことで、株価変動リスクを抑えながら株主優待の取得を目指す取引方法です。
株価が上がっても下がっても、現物と信用売りの損益がほぼ相殺されるため、「優待だけを狙いやすい」という特徴があります。
最近では、主要証券会社でも解説ページが用意されるほど、一般的な手法になりつつあります。
一方で、まだまだ一般の投資家にはあまり知られておらず、「株主優待をお得に取得する裏技」のようなイメージを持たれることもあります。
✔ 証券会社でも紹介されている合法的な手法
クロス取引は、特別な裏技ではなく、証券会社でも正式に紹介されている合法的な取引です。
例えば、
などでも紹介されています。
✔ クロス取引のメリット
・比較的低コストで株主優待を取得できる
人気の株主優待を、比較的少ないコストで取得できる点が最大の魅力です。
特に、
- 外食優待
- 高利回り優待
- 人気優待
との相性が非常に良いです。
・株価下落リスクを抑えられる
通常の株式投資では、株価下落による損失リスクがあります。
一方、クロス取引では「現物買い」と「信用売り」を同時に行うため、株価変動による影響をかなり抑えることができます。
「優待は欲しいけど、値下がりは怖い……。」
という人には非常に相性の良い方法です。
✔ クロス取引のデメリット
・仕組みが少し複雑
初心者には少しわかりづらい部分があります。
特に、
- 信用取引
- 一般信用
- 逆日歩
など、最初は聞き慣れない言葉も多いです。
・完全無料ではない
クロス取引には、
- 貸株料
- 売買手数料
などのコストがかかります。
そのため、「完全無料で優待が取れる」というわけではありません。
・人気優待は争奪戦になる
人気銘柄は、一般信用在庫が早くなくなることがあります。
特に、
- 高利回り優待
- 人気外食優待
などは争奪戦になりやすい印象です。
✔ おすすめ証券会社
クロス取引を始めるなら、まずは以下のどちらか１社を開設すれば十分です。
🥇 SBI証券公式サイト
個人的には、最もおすすめなのがSBI証券です。
理由は、
- 一般信用在庫が豊富
- クロス取引利用者が多い
- 優待投資家の定番口座
だからです。
私自身も、クロス取引では主にSBI証券を利用しています。
🥈 楽天証券公式サイト
楽天証券は、
- 操作がわかりやすい
- 楽天ポイントとの相性が良い
- 初心者でも始めやすい
というメリットがあります。
楽天経済圏を利用している人には特におすすめです。
✔ まずは無料口座開設から
証券口座の開設自体は無料で、スマホだけでも簡単に申し込みできます。
クロス取引に興味がある方は、まずは証券口座を作って、優待投資の世界を体験してみるのがおすすめです。