株式投資にはさまざまな考え方があります。
株主優待利回りを重視する人もいれば、値上がり益を狙う人もいます。
そんな中、私は
「株主優待を楽しみながら、小さなお得を積み重ねる」
ことを大切にしています。
このページでは、私が実践している株主優待投資の考え方をご紹介します。
必ずしも一般的な方法ではないかもしれませんが、これから株主優待投資を始める方の参考になれば幸いです。
✔ まずはクロス取引で株主優待を体験する
株主優待投資を始めたいと思っても、
「株価が下がったらどうしよう」
と不安に感じる方は多いと思います。
私も最初はそうでした。
株価が気になって何度もスマホで確認してしまい、気持ちが落ち着かなかったことを覚えています。
そこでおすすめしたいのが、
クロス取引（つなぎ売り）
です。
クロス取引を利用すれば、株価変動リスクをほぼ抑えながら株主優待を取得できます。
【クロス取引のメリット】
- 株価の値下がりを気にしなくてよい
- 比較的少ない手数料等で優待を取得できる
- 資金拘束期間が短い
- 毎月優待取得のチャンスがある
例えば、
「しばらく使う予定のない５０万円」
がある場合、
銀行預金のままにしておくより、クロス取引で優待を取得した方がお得になるケースもあります。
【クロス取引のデメリット】
- 手続きが少し複雑
- 儲けが少ない場合がある
- 証券口座の開設が必要
- 人気優待は争奪戦になる
クロス取引については、別ページで詳しく解説しています。
✔ 気に入った優待だけ現物保有する
私は、いきなり株を購入することはほとんどありません。
まずはクロス取引で優待を取得し、
- 実際に使う
- お店に行く
- 商品を試す
という体験をします。
そのうえで、
「この優待は本当に良い」
と思った銘柄だけ現物保有を検討します。
✔ 株を買うときに見るポイント
私の銘柄選びは非常にシンプルです。
【チェックするポイント】
- 売上は増加傾向か？
- 利益は黒字か？
- 自己資本は十分か？
- 長期的に成長しそうか？
- 応援したい会社か？
難しい分析はあまりしません。
私は、
「この会社なら少なくとも５年以上は持ち続けたい」
と思える会社に投資しています。
そのため、一時的な株価の上下にはあまり動じないようにしています。
クロス取引で株主優待を体感した後、特に良いと思った会社について、簡単なスクーリングをしたのちに、「応援したい」「株主優待が気に入った」という企業について購入しているのが実情です。
✔ 株主優待が気にいったかどうかが重要
長年株主優待投資を続けていて感じるのは、
他人のおすすめ銘柄より、自分が気に入った銘柄の方が楽しい！
ということです。
株主優待の価値は人によって違います。
- 外食が好きな人
- 旅行が好きな人
- 日用品を節約したい人
それぞれ魅力を感じる優待は異なります。
このブログで紹介しているレビューも、あくまで私個人の感想です。
最終的には、
「その会社を応援したいと思えるかどうか」
が一番大切だと思っています。
✔ 証券会社の選び方
株主優待投資を始めるとき、
多くの方が
「どこの証券会社を選べばいいの？」
と悩みます。
私が現在利用している証券会社は次の３社です。
- ＳＢＩ証券 （メイン口座）
- 楽天証券 （サブ口座）
- ＳＭＢＣ日興証券 （クロス取引用）
✔ 初心者の方へ
最初から複数口座を作る必要はありません。
まずは
１社だけ開設すれば十分
です。
私なら、ＳＢＩ証券をおすすめします。
✔ 銀行口座もセットで考える
証券会社を選ぶときは、
銀行口座との連携も重要です。
証券口座と銀行口座の資金移動がスムーズだと、
- 入金が簡単
- 出金が簡単
- 資金管理が楽
になります。
株主優待投資を長く続けるなら、
証券会社だけでなく銀行口座も合わせて考えるのがおすすめです。
✔ 最後に
私の株主優待投資は、
「まずクロス取引で体験し、気に入った会社だけ長期保有する」
というシンプルな方法です。
株主優待は、単なる節約ではありません。
お店を知ったり、新しい商品と出会ったり、企業を応援したりする楽しさがあります。
このブログが、皆さまの株主優待投資のきっかけになれば嬉しく思います。